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| 金融理财师：怎样让你的财富增值 |
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[ 2007-2-25 0:28:00 | By: 雙魚蓙 ] |
8月23日，北京嘉里中心饭店。国际金融理财标准委员会2006轮值主席Bedel女士宣布，中国金融理财标准委员会成为这一国际组织的成员。这意味着，全球知名的国际金融理财师这一资格开始登陆中国。
理财师怎样帮你钱生钱
真正意义上的"个人理财师"涉及银行、保险、房地产等行业，属于一种更高层次的经纪人身份。主要职责是按照客户的财产规模、预期收益目标、风险承受能力等，帮助制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等投资组合，满足客户长期的生活目标和财务目标。国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格是注册金融策划师（CFP）。
一般理财师和客户接触时第一步首先要了解客户家庭的资产状况、人生不同阶段和需求，然后根据客户的爱好和家庭状况，结合当今国内的金融市场、金融投资品种合理地去分配客户的资产，还包括子女教育和退休、养老计划，甚至还有一些投资方面的，比如哪些资产、多少资产去分配在股票、资金、债券等，让你的资产得到最大程度的增值。
理财师不仅仅是赚钱的"管家"
他们可能比你太太或先生更清楚你的家庭资产；他们比你自己更了解你去年投资是亏了还是赚了；他们还知道你下一步的投资计划……他们不是私家侦探，而是你花钱雇来为你打理家产的"钱管家"--理财师。
掌握你这么多隐私的人，显然必须首先让你感到放心。除了金融机构的品牌效应之外，理财师个人的信誉和人格魅力也很重要，当然专业资格和丰富经验也不可或缺。我们身边的理财师，是否都能达到这些要求呢？
理财是一门艺术
张姝：荷兰银行高级理财客户经理。
年龄：28岁；毕业学校：北京某大学，本科；职业资格：正在参加特许金融分析师（CFA）考试。荷兰银行对相关资格证书没有硬性要求，但会定期（比如每月）进行职业培训。
客户情况：要求个人资产10万美元以上，以企业老板、海外华人为主。
入行时间：5年工作经历，先后在招商银行、渣打银行从事个人理财工作。
工作程序：对于新客户，首先通过各种财务模板了解客户的详细资料、资产状况，并对客户的风险承受能力、回报率预期和投资期限做出分析，在此基础上进行后续理财规划和建议。
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