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百万巨款就这样从飞了！

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来源：动力先锋　添加人：admin　添加时间：2006-2-27 16:54:08

今年6月中旬起，泉州警方陆续接待了来自浙江、上海、江苏、安徽、山东、广东、云南、江西、四川、重庆、黑龙江等12个省（市、区）公安机关的侦察员，他们请求泉州警方协助侦破发生在所在地区的金融凭证诈骗案件。目前泉州警方已捣毁此类犯罪团伙9个，抓获犯罪嫌疑人32人，破获金融凭证诈骗案件86起，案值480多万元，追缴赃款赃物共计人民币150多万元。泉州警方结合近两年来发生在全国各地的金融凭证诈骗案例，提醒广大银行卡持有者提高警惕。
假验资真骗钱

今年6月30日，安溪县人苏建春等2人被泉州市公安局经济犯罪侦查支队民警抓获，至此山东省公安厅挂牌督办的山东省枣庄市田先生存在银行的160万元存款被冒领一案顺利告破。
田先生去年12月初在网站上看到福建有火力发电机组出售，便按广告上的联系方式电话联系。在洽谈购买价值5000万元的火力发电机组过程中，对方以田先生没有能力购买该机组为由，要求先存入160万元到银行，作为购买该机组的“资信证明”。
今年2月9日和16日，田先生分两次将160万元现金存入账户，并将所开银行帐户传真给“售货”男子。该男子又以不清楚卡内是否有款为由，让田先生说出帐户密码，他们进行异地查询。田先生心想，银行开户的存折和银行卡均在我手里，告诉他密码也无妨。令田先生意想不到的是，2月26日，他存在银行的存款被取走159万元。田先生当即向枣庄市公安局报案。该案引起山东省公安厅和公安部的高度重视，枣庄市公安局3次南下泉州，请求泉州警方指点破案迷津。
根据枣庄警方提供的相关资料，泉州警方将疑犯锁定在安溪县人王建春和江西人汪移声等人身上。今年6月30日，王建春在安溪县老家被泉州警方抓获，汪移声也在广东落网。
原来，王建春等人故意在网上散布虚假的火力发电机组商品信息，并以低于市场价格作诱饵。他们骗取了田先生的卡号和密码，查到卡内有160万元存款后，当即变造了田先生开户银行的银行卡，持伪造的身份证，取走159万元。
类似田先生被冒领159万元的案例，泉州警方已侦破10多起。去年4月，黑龙江省嫩江县铁东街的徐先生，从网上了解到有人低价售车，就拨打了那人的手机。对方说：只要把钱存入当地某某银行，把卡号和密码报给我，我就把车送到你的所在地。4月26日徐先生在当地的嫩江支行开设一个账户，存入9万元，将卡号和密码告诉对方，待4月28日他再到银行查询时，发现存入的9万元仅剩11.20元。银行告知该款在福建的泉州市被人领走。
今年4月16日，泉州市公安局以涉嫌金融凭证诈骗罪，对福建安溪县人苏道金提起刑事诉讼。苏道金交代，他与老乡胡金明骗取了徐先生银行卡号和密码后，第二天就持变造的银行卡在泉州市区某珠宝行刷卡购买黄金首饰85000多元，并领走现金4400元。
泉州警方提醒：储户若收到短信，或从网络、传单上看到有人低价出售廉价的汽车、机器设备等走私品或“内部处理品”时，一定要提高警惕。如果你与“卖方”联系洽谈后，他以你是否有购买资金、需验资为由，要求你将银行卡或存折复印件及密码传真告诉他时，应该立即引起警觉。并向警方报警，不能给犯罪分子以可乘之机。

去年4月3日上午8点多，在安溪县城关某鞋厂打工的袁女士，持一张银行卡到县城某银行领款。取钱的人很多，这时一位脸带微笑的胖男子出现了，主动让她排在前面，还说如果信得过，他愿意到银行门口的自动取款机上帮忙取钱。袁女士信以为真，随胖男子到自动取款机旁，将手中的银行卡交给了这位“好心人”，只见他熟练地将卡插入取款机的一个槽内，“大嫂，你这卡的密码？”“是******”，这位“好心人”按了几个按键，2张百元现钞就跳了出来。袁女士将钱握在手里后，向眼前这位“好心人”点头致谢！

可是第二天上午，袁女士又到银行柜台取款时，营业员告诉她卡内只剩5元了。“怎么可能，上个月我存进1000元，昨天仅取走200元，卡内应该还有800元的。”可是营业员的电脑记录显示，昨天下午取走了800元。袁女士顿时泣不成声了。
6月14日上午，被捉获的安溪人胡全水向泉州市公安局经侦支队民警交代了伪造银行卡，取走袁女士钱的事。
据泉州警方统计，全国已报案的类似这样充当“好人”骗取储户卡号、密码再去冒领的案件就有6起。
泉州警方提醒：不熟悉银行卡业务的老年人、农村妇女到银行办理取款业务时，遇到陌生的“好心人”要帮你办理业务，并向你要银行卡及密码时，切记不要相信这类“好心人”。
假查询真调包
今年7月5日傍晚6时许，潜逃11个月的章瑞春，刚潜回安溪县蓝田镇老家，就落入了泉州警方布下的天罗地网。交代他与先前落网的章伟强等人采用掉包的方式，冒领福建宁德市的丁先生52万元的犯罪事实。
去年7月底，章瑞春的一名同伙在网上发布虚假信息，骗取宁德市人丁先生的信任，购买挖掘机。8月2日，章瑞春一伙来到宁德市以“验资”为由，让丁先生在宁德市某银行办理一张金穗卡，在自动取款机上演示，以证实卡内存有52万元“定金”。然而，就在丁先生的卡被章瑞春一伙取出的同时，他的卡已被换成另一张与他相同式样的金穗卡，丁先生更想不到的是，自己在“演示”卡内资金时，对方的另一个同伙已经伺机偷看到他的密码。第二天，章伟强、章瑞春一伙持丁先生的金穗卡分8次冒领卡内的现金人民币合计244950元，刷卡骗购黄金首饰及手机等物品计240458元。
今年2月12日，安徽省芜湖市外贸职工刘先生向芜湖市公安局经济犯罪侦查支队报案：与刘忠瑞购买一批螺纹钢，存入60万元保证金后，发现存折内的钱就只剩下60元了。
泉州警方提醒：金融凭证诈骗犯罪嫌疑人善于察言观色，如果发现受害者是个随和、易于上当的人时，就采取窃取受害者存折和卡号的密码，采用“遮眼法”，将受害者的存折或银行卡进行掉包。然后直接持受害者的银行卡或存折去冒领或刷卡消费。银行卡持有者一定要认真阅读和详细了解银行卡和存折的有关章程和功能，保管好自己的存折、卡号和密码，不能将银行卡和存折的密码告知他人。
假“提示”真转账
去年8月3日，福建晋江市的丁先生到某银行陈埭储蓄所门口的一个柜员机（ATM）取款时，银行卡被“吃”了。这时取款机上的一张提示吸引了他的目光：如本柜员机出现故障，请致电********。丁先生拨打了该电话，对方询问了丁先生的卡号和密码。第二天丁先生在银行工作人员的帮助下发现，自己银行卡被胶水粘在插卡糟内，而其卡内的1200余元存款已不翼而飞了。
今年4月16日，吴先生到广西壮族自治区南宁市某银行门口的ATM柜员机上取款，发现柜员机的正上方贴着一张“告示”：如发现本机遇到故障时，请您依次输入卡号、帐号，吴先生依“告示”输入号码，可当他查询余额时，发现自己卡内的存款忽然少了2000元。
在此警方提醒：当你到银行柜员机（ATM）存、取款时，发现非法告示时，不要依样操作，否则卡上的存款将会转到他人卡上。

扔凭条失巨款

去年5月16日傍晚，姚小姐到苏州市区某银行门口的ATM柜员机前取款。取完钱后，她顺手将柜员机打印出来的领款凭条扔在了柜员机的地下。然而，此时一位叫苏益福的安溪县的青年人就站在距柜员机不足1米处，他凭记忆记住了姚小姐的输入密码。第二天，他们一行人将扔在地上的取款凭条号码，复制了一张与姚小姐手中银行卡号码一样的银行卡，并对10个阿拉伯数字的每一组都作了重复测试。3天内持变造的银行卡，将卡内的13450元现金全部取走。
去年12月，惠安县人陈先生在广东东莞市某银行办理存款业务时，遇到一名讲闽南话的老乡，对方要借陈先生的手机打电话。陈先生按照该人提供的号码拨过去，电话通了却没人接。三天后，陈先生发现存在卡内的2800多元钱不翼而飞了。银行工作人员告诉他，卡内的余款是在前一天被人从柜员机上取走的。陈先生百思不得其解。他与朋友提起这件怪事时，朋友问起了他的卡号和密码，他说自己的密码设置是手机号码的后6位数。“问题就出在这里，那人借你手机拨号，取得你手机号码后，再自己制卡去领钱。”陈先生方恍然大悟。
泉州警方提醒：持卡人到银行柜员机（ATM）或银行储蓄所柜台上存、取款后，应妥善保管好交易凭条。也不要易轻易搭理旁边的陌生人。
窥密码制假卡
今年3月8日，山东省泰安市公安局发出（2004）第4号协查通报。据泰安警方介绍，该市仅2月29日至3月初的几天时间内，就发生假卡取钱案10多起，案值80多万元。泉州警方将嫌疑人锁定在安溪人苏日进和其女友陈龙凤身上。今年4月7日清晨，在安溪县城关某出租房内，苏日进和陈龙凤被泉州警方抓获，并从该租房内查获伪造银行卡用的电脑、制卡机等作案工具。
经审讯，该团伙共有4名同伙成员，由陈龙凤等女青年在银行营业厅和自动取款机旁伺机偷窥储户的卡号和密码，并迅速制出银行卡，而后分头到自动取款机上冒领存款。仅一周时间，就伪造银行卡数十张，冒领银行存款80多万元。
据泉州警方介绍，采用偷窥储户卡号，密码的方法变造银行卡、冒领他人存款，是金融凭证犯罪中方法最直接，使用次数最多的一种。去年7月11日被泉州警方抓获的詹天路等5名犯罪团伙，从去年的3月至5月间，4次自己驾车到浙江、江苏、山东等地，沿途偷窥别人银行卡号、密码，在车上变造银行卡，冒领存款和刷卡消费。该团伙自2002年10月至2003年7月，先后在4个省持变造的银行卡冒领存款和刷卡消费30多起，涉案金额150多万元。
泉州警方提醒：持卡人到银行柜员机（ATM）上取款时，发现他人在你旁边，要提高警惕，并保持1米以上的距离。
来源:中国百姓创业网

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